俄罗斯通过反欺诈法：个人转账卡上限20张

2026-06-15 09:40:52

俄罗斯联邦会议终读通过新版反金融欺诈与电信诈骗相关法案，对个人银行卡管理、国际来电拦截及误转赔付机制作出系统性规范：自2027年9月1日起，同一自然人持有可用于转账的银行卡数量上限设定为20张；自2026年9月1日起，银行需向国家统一支付卡登记系统实时上报发卡、销卡及持卡人纳税人识别号等信息，并在发卡前完成限额核验；自2027年3月1日起，银行须在开户合同中明确客户可自主选择同意或拒绝安装银行指定反病毒防护软件，若设备被识别存在病毒风险，银行可拒绝执行转账操作；同时规定，若银行在接收到“反欺诈”国家系统预警后仍违规执行非本人意愿转账操作，将承担全额赔偿责任。